你可成想到，“卡农”、“中介”、“水房”这些司空见惯的词语，在电信网络诈骗背后的黑灰产业链中，却有着别样的含义。
近日，辽源警方经过一个多月的周密布控、深挖彻查，成功击毁一个帮助电信网络诈骗活动提供资金流转的犯罪团伙，铲除犯罪窝点4处，抓获犯罪嫌疑人12名，涉案金额2000余万元。
此案不仅是辽源公安机关开展“断卡”行动以来规模最大的一起，同时，案件的全链条侦破，也成功地揭露出电信网络诈骗背后最主要的帮凶——“洗钱”产业新近滋生的各种犯罪套路和手法。而“卡农”、“中介”、“水房”等这些产业黑话，也从侧面生动形象地展现了隐藏在诈骗分子背后的帮凶们，在实施犯罪过程中的种种灰暗行径。
2021年3月末，辽源市公安局东吉分局接到国家反诈中心推送线索，发现辖区有4张银行卡存在异常，涉嫌存在违法犯罪活动。
东吉分局民警迅速核实，锁定这4张银行卡持有者为辖区的王某伟等三人，另外二人分别是他的妻子及内弟。通过反查账户，民警发现其资金流水额高达600余万，再经调查，让民警惊讶的是，王某伟及其妻子、内弟均无工作，也未从事任何生产经营活动，如此高额的资金流水，发生在他们身上，极不正常。
东吉分局党委了解情况后，高度重视、深度研判，立即成立了由“一把手”牵头的专案组开展侦办工作。掌握了王某伟的有关情况后，专案组并未草率行动，而是长线作战，开展隐蔽侦查。
经过多日的暗中侦查，耐心观察的民警发现，王某伟的行迹愈发可疑，没有职业的他，整天悠悠晃晃，频繁出没于火车站附近及市区里多个小区内的日租房。
在市公安局多个部门的联合侦查下，专案组继续深挖扩查、循线追击，最终确定以王某伟为首的犯罪团伙，以火车站附近及其他三个小区内的日租房为窝点，通过手机银行、第三方支付等方式，帮助上游诈骗团伙提供技术支撑，开展诈骗资金结算、转移等违法犯罪活动。
5月11日，专案组兵分三路，经过16小时的连续奋战，成功将该团伙12名成员全部抓获，无一漏网。当场扣押现金2万余元、手机16部、银行卡58张、电话卡17张、车辆2台。
经过审讯和深入调查，专案组发现，这个犯罪团伙已形成产业链条化，其上有“水房”掌控全局、旁有“操盘者”技术支撑、中有“中介”承上启下、下有“卡农”提供载体。经过民警的精细梳理，这个从上到下各环节分工明确、各角色定位清晰的黑灰产业链，终于浮现出了全貌。
黑语解读之“卡农”——系指专门为电信诈骗等犯罪分子提供银行卡用于流转涉案资金，进而非法牟利的犯罪嫌疑人。
在此次辽源警方打掉的犯罪团伙中，有一半以上的角色都是“卡农”，他们全部来自外地，户籍多为农村，文化程度普遍不高，年龄最小者仅25岁，最长者也不过43岁。
这些人为什么会从外地（其中两人来自2300公里外的甘肃礼县）来到辽源，冒着风险从事违法活动，办案民警统计出的数据，显示出了其中的利害。
经查，这些“卡农”依据其提供银行卡所刷的流水金额，按一定比例收取报酬，其中一名“卡农”在仅仅4天时间里，便收入了1.5万元。期间，这名“卡农”连具体的转账操作都不用干，吃吃喝喝、玩玩乐乐地就把高额利润赚到了手。
黑语解读之“中介”——系指通过社交软件招募，并组织、率领一定数量的“卡农”，为上线“水房”提供资金流转业务，从中谋取一定比例手续费的犯罪嫌疑人。
这些“卡农”如何聚集而来，便涉及到此产业中一个重要的角色“中介”。在此案中共有2名“中介”，分别来自吉林舒兰、河北晋州，为了“安全”，他们在平时的“业务”往来中“各自为政”，互不交叉。
经查，这些“中介”熟知该产业操作流程，通过微信群、QQ群等社交软件，以“跑积分”、“刷流水”等噱头，利诱“卡农”加入，并提供交通、食宿等安排。召集一定人员后，与上线“水房”协调，定好各自的利益分配后，组织“卡农”开展实际业务。
据办案民警了解，这些“中介”经验非常丰富，选人条件十分严格，“有涉案记录的不能要”、“银行失信的不能要”，为了此后的业务顺利开展，他们只挑身份干净的“白人”。
黑语解读之“操盘手”——“水房”的亲信人员，“洗钱”活动的具体操作者，熟悉各种电子转账软件的操作流程，一方面能够迅速及时实现涉案资金流转，另一方面能够为犯罪分子涉案资金的安全到账提供保障。
电信网络诈骗分子能否顺利得手，诈骗而来的资金能否“快速又安全”的到账，在这个产业链中，关键的一环就是“操盘手”。
据了解，由于金融监管机构限制措施的不断加强，手机银行转账超过一定额度时，需要刷脸、指纹等生物识别来实现。因此，当上游诈骗分子发送转款指令后，就需要“操盘手”与“卡农”面对面地快速操作手机，在第一时间内完成结算。
在此过程中，为避免“操盘手”见“利”思迁，将资金转向他处，“操盘手”的角色设定必须是“水房”身边的可靠人。在此案中，两名操盘手文某智和乔某伟就分别是“水房”的妻弟和发小。
此外，在“中介”的身边也有其亲信人员“跑手”，负责“卡农”的交通、食宿等管理，当流转资金需要现金转移时，“跑手”则会带领、看管“卡农”到各个ATM点提取现金。
黑语解读之“水房”——系指利用“卡农”或者“中介”提供的资金流转“服务”，与产业上游的电信诈骗团伙单线联系，开展“洗钱”活动的犯罪组织或个人，根据资金流水总额按一定比例抽取佣金。通过“水房”，犯罪分子大量涉案资金的流转需求得以实现。
民警在调查中了解到，想拥有“水房”这一重要的身份，并非轻而易得。本案中的“水房”王某伟，一直以来没有固定职业，曾靠驾驶挖掘机维持生计，当他接触到这个非法产业，发现钱来得如此轻松，便放弃了原先又苦又累的营生。
最初，王某伟也是从“卡农”干起，并逐渐积累了丰富的“经验”和“人脉”。一次机会到来，他与上游犯罪分子建立了联系。为了获取更多的利益，王某伟打起了成为“水房”主意。经与上游犯罪分子商议，王某伟了解到，要想成为这个“代理商”，必须得向上游犯罪分子交纳5万元的保证金，当时，王某伟的同行都觉着不太可靠，可他还是一狠心，交上保证金，如愿成为了“水房”。
据民警初步估查，王某伟在当上“水房”后，近两个月来的非法获利已达到近10万元。
目前，该案12名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，下一步，辽源市公安局东吉分局将针对此案的上游犯罪分子开展扩线追击，深度侦查。
电信网络诈骗分工日益细化，催生的这条黑灰产业链，加速了电信网络诈骗的蔓延，成为幕后帮凶。“断卡”行动以来，辽源公安机关坚持靶向发力，精准打击，截止目前，共破此类案件10余起，抓获违法犯罪嫌疑人102人，惩戒327人。
电信网络诈骗手段层出不穷，依附其产生的违法犯罪也花样百出，辽源公安将紧盯诈骗犯罪新形势，不断提升治理力度，实现全链条精准打击。
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