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近日，大连山海慧发展（集团）有限公司涉嫌非法吸收公众存款，已被辽宁省瓦房店市公安立案调查。经查，大连山海慧发展（集团）有限公司所属的旅行社以免费、低价旅游等方式为利诱变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉及全国多地，金额巨大。
图片来源广州金融科技
市金融局提醒广大群众在计划出游时，要提高防范意识，不要被所谓新型旅游项目和服务迷惑，以防上当受骗。现列举以下四种以“旅游业务”为名的常见非法集资形式，加以警示。
一是“会员卡游”。以成为会员等名义吸收资金，承诺消费者交纳会费后可享受免费旅游或低成本旅游，并定期给予分红，消费者如不参加公司组织的旅游项目，可按照该旅游项目的标价获得超额退款。比如，某旅行社以发售旅游会员卡形式，以积分方式变相承诺收益，投资10万元，年化收益率10%，满一年未消费可随时退款取现；同时，赠送1.5万旅游积分，按16%计息，不能取现但可用来旅游消费。
二是“投资项目游”。以投资、加盟、入股旅游项目等名义，邀请社会人员尤其是老年人外出旅游考察所谓的项目，骗取其信任，与投资人签订《合作协议书》，宣称约定协议到期后返还投资人本金并获得高收益，鼓吹消费者投资。比如，某旅游开发公司以扩大产业为由，通过发放礼品、召开产品推介会等方式宣传，虚构农家乐等旅游项目，以投资旅游项目可获得月息2%的高额返利为诱饵，非法吸收资金。
三是“预付款游”。以售卖“旅游套餐”预付款产品的名义,以“低价游”为噱头收取用户预付款，并承诺回购付息，以廉价产品吸引消费者。比如，有旅行社销售旅游套餐产品，以“先交钱再旅游”预付款经营模式，承诺消费者若在一条旅游路线结束后的6个月内选择不继续游玩，旅行社可高价回购剩余路线并退款。
四是“出境保证金游”。以出境游保证金为幌子，收取高额押金、保证金等，提供旅游产品，并承诺给付高息，已超出旅行社正常业务范围。比如，某国际旅行社以“出境游交付保证金享低价团费”为卖点，宣称消费者若不要求退还出境游保证金，每半年将获得10%的返利，可当做旅游团费使用。
以上四种所谓“旅游业务”违背了市场基本规律，暗藏巨大投资风险，更违反了国家相关金融法律法规，涉嫌非法集资。在此提醒广大群众，一定要选择具备《营业执照》和《旅行社业务经营许可证》等资质的正规公司参团旅游；一定不要购买任何旅行社包装销售的以“旅游线路”“旅游项目”为噱头的形形色色的理财投资产品，以免遭受财产损失。如发现相关违法犯罪活动线索，请积极向属地文化和旅游部门、处置非法集资牵头部门、公安机关举报或报案。
[此文来源：南通市人民政府网、南通市金融局，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！]
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