李旭反传防骗团队，您身边的反传防骗顾问！
非法集资具有
手段多样、组织性强
涉案区域广泛等特点
严重危害群众财产安全
让我们一起看看这三个经典案例
学习防范非法集资知识吧！
01
“挖矿”吸金 情侣双双被判刑
被告人张某龙、张某翠系情侣。2018年11月至12月间，张某龙、张某翠二人通过王某介绍在深圳市某智能科技有限公司购买6部App专用手机，通过该手机内专用软件的“挖矿”功能，定期获得返款，得以实现短时间内资金返本付息目的。
期间，张某龙、张某翠为更快套返投资及赚取利润，在微信群、朋友圈内大量发布该手机投资盈利模式等宣传信息，并在其家中向来咨询的不特定群众宣传推广，讲解购买、返款、付息等投资方式。
截至案发，经张某龙、张某翠介绍58名投资人共向深圳市某智能科技有限公司投资2573412元，返款399826.54元。因张某龙、张某翠犯罪行为造成投资人经济损失2173585.46元，二人违法所得11731元。
法院经审理认为，被告人张某龙、张某翠违反国家金融管理法律规定，向社会公众变相吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。
依照《中华人民共和国刑法》规定，认定张某龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币3万元；认定张某翠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元；依法继续追缴张某龙、张某翠共同违法所得11731元；退赔集资参与人经济损失2173585.46元。
02
高利为饵 非法集资5500多万元2013年5月，被告人李某、初某在哈市成立向公众吸收存款的理财公司。2013年7月，李某冒用宋某梁的身份注册成立了黑龙江某财富投资管理有限公司，化名为“丁总”，以公司财务主管的名义实际掌控公司整体业务；初某担任该公司事业一部经理，实际掌控公司理财部（所有进款项）。该公司以虚假的P2P经营模式、高于银行利息为诱饵公开非法吸收公众存款。从2013年9月至2014年4月向249人非法吸收存款总计55350000元，返息金额为299199.13元，返本金额为7820000元，集资参与人实际损失金额为47230800.87元。
法院审理认为，被告人李某、初某，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成非法集资罪。判处李某有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元；与前罪有期徒刑八年，并处罚金人民币25万元并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币75万元。判处初某有期徒刑十二年，并处罚金人民币40万元；与前罪有期徒刑七年，并处罚金人民币25万元并罚，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币65万元；在案扣押的赃款9146350.47元按比例发还集资参与人；李某、初某共同退赔集资参与人经济损失38371605.53元。
03
虚构项目 集资诈骗被判十三年2017年，被告人吕某桐在哈尔滨市先后注册成立哈尔滨某电子科技有限公司、哈尔滨某电子商务有限公司。同年4月至10月期间，租赁哈尔滨市香坊区某高档小区，以非法占有为目的，虚构经营互联网开发、互联网商城的事实，以高额返利为诱饵，通过互联网平台诱引不特定人投资其理财产品，并以会员“拉人头”发展下线的奖励制度募集资金。
2018年4月被告人吕某桐又在云南省曲靖市注册分公司，同年5月至9月期间，其以非法占有为目的，虚构对外销售保健品、大米、东北特产等事实，以高额返利为诱饵，向不特定人宣传高息理财产品，并与投资人签订“预存消费合同”。
2018年11月被告人吕某桐又在四川省雅安市成立公司，2018年9月至2019年3月期间，虚构投资商城、房产经济等事实，以高额返利为诱饵，非法面向社会公众募集资金。
近三年时间，被告人吕某桐实施集资诈骗犯罪金额总计5775068元，78名集资参与人损失共计4911458元。
法院经审理认为，被告人吕某桐，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成非法集资罪。判处其有期徒刑十三年，并处罚金人民币40万元，退赔集资参与人经济损失共计人民币4911458元。
案件警示
日常生活中，群众要想识别骗局，免受损失，除了学法懂法外，还要善于识破假象，对任何事都要问一个“为什么”，这样就能发现疑点、识破骗局。要坚信“天上不会掉馅饼”“没有免费的午餐”这些深刻的生活哲理。正是那些贪图眼前不当利益，侥幸获取丰厚回报，幻想不劳而获快速致富，才使人上当受骗，掉进鲜花掩盖的陷阱。
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