诈骗手段翻新 多地警方揭秘投资诈骗“四部曲”

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“内幕消息”包你稳赚不赔，“金牌导师”手把手教你投资赚钱，“权威平台”助你零风险赚大钱……看到这些投资广告信息，想必很多人都会心动，但其实在这些极具诱惑的信息背后，隐藏的全是诈骗套路，小心一夜暴富变一夜暴“负”。
诈骗手段翻新
一受害者被骗45万元
3月7日，锦州网警巡查执法发文提醒，近日消费者刘琳(化名)在网上结识一位“投资顾问”，对方向其介绍了一个投资平台，声称只要将钱转入到对方公司的收款账户，以后每月都可以进行高收益分红，该消费者心动后准备按对方指示到银行进行大额转账，但在转账过程中被银行工作人员发觉异常后及时报警阻止，事后该消费者才意识到自己遇到了网络诈骗，留住了卡里的31万元。
但并不是所有人都如刘琳那么幸运，江苏消费者李丽(化名)就得到了惨重的教训。根据警方披露，最近新出了一个推荐“××汽车”App网上投资赚钱的套路，李丽报警称此前在抖音上认识一网民，添加对方为好友后，对方向其推荐“××汽车”App网上投资赚钱，在该App平台以10人拼车的方式购买一辆轿车，每天可产生投资金额1%的收益。
举手之劳即可获取可观的收入，令李丽怦然心动，于是陆续在该平台投资25万元，可后来想提现时，App客服却称她拼车购买的轿车出车祸了，需要缴纳20万元保证金才能提现。然而，交了20万元保证金后，她仍然无法提现，这才发现被骗了，于是向警方报案。
除了这类骗局外，北京商报记者注意到，还有骗子向消费者推荐黄金投资平台号称稳赚不赔、“金牌导师”指导炒股充值投资等，虽然诈骗手段不同，但都有同样的特征。即都是打着理财顾问、理财咨询、智能投顾等旗号，强调产品收益高、很安全，虽前期小额投资可以返利，但后续加大金额投入，平台内的资金一般无法提现，且对方还会以交“保证金”等理由，继续要求受害者转账。
此外，锦州网警巡查执法称，近年来，随着区块链、比特币等虚拟货币的财富效应被市场持续炒热，一些不法分子趁机精心设计虚拟货币投资骗局，此类案例近期明显增多。诈骗的由头一般是神秘又有巨富光环的虚拟货币。诈骗分子利用虚假交易平台，虚构炒币交易，通过恐吓、诱导等方式让受害人将资金转入指定账户诈骗。
多地警方提醒
揭秘投资诈骗“四部曲”
近期投资理财诈骗案件高发，也引起多地警方警惕。3月7日，北京商报记者梳理发现，除了锦州网警外，仅一天内还有金昌网警巡查执法、葫芦岛网警巡查执法等多方警示了投资诈骗风险。并指出因轻信虚假投资平台，不少人损失惨重，更令人防不胜防的是，以“回款”为诱饵的诈骗套路再次出现。
近日，北京商报记者就频繁接到自称某P2P平台的境外电话，对方声称是该平台客服，在银保监会的监督下进行了部分出借用户的回款，并通知用户加入QQ群登记信息，并催促用户抓紧时间联系客服选取回款方案。
但需要注意的是，这实际是借“清退回款”名义实施的诈骗，主要通过电话、短信、邮件等方式，冒充官方人员让受害人加入“回款”的QQ群进行清退兑付，进群需要受害人提供账户号码、姓名和投资金额，受害人往往维权心切，病急乱投医，按照骗子所谓的“流程”一步步进行虚假“回款”操作最终遭遇二次诈骗。
北京商报记者梳理发现，包括“清退回款”诈骗在内，目前，类似的投资诈骗手段大致分为四步，一是引流，四处推广。犯罪分子通过QQ、微信等社交软件加受害人好友，或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告，称有投资门路吸引受害人关注。随后拉人进群，组织“水军”在群里扮演投资者，晒出收益情况误导受害人。
第二是洗脑，步步诱导。犯罪分子在群聊中通过直播教程、导师指导等方法对受害人进行洗脑，通过高收益投资项目、稳赚不赔等幌子让受害人产生兴趣，向受害人发送链接或二维码下载虚假投资平台App，等受害人成功上钩下载App后，再通过“导师诱导”进行投资。
三是甜头，加大额度。犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头，以为投资真能获利，然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度。
最后一步是收割，尽数骗走。等受害人“投资”到一定数额，看着投资账户上有不少钱却无法提现，骗子就以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败，紧接着会利用受害人急切提现、盲从的心理，再收取所谓的“保证金”“解冻金”“刷银行流水”等再次诱导受害人转钱，直至将受害人榨干。
选择正规途径
不随意下载未知App
投资诈骗案例高发，在博通咨询金融业资深分析师王蓬博看来，主要还是由于市场炒作相关概念，让很多不明真相的群众受骗上当所致，相关行业如果没有专业的认知，就容易被经过包装炒作的概念所欺骗，例如，目前有一些所谓的内幕交易、致富授课、虚拟币投资交易等，就是比较多发的案例，而且往往和传销相结合。
对此情况，警方提醒到，消费者投资时对超高收益的投资要小心，选择正规投资理财途径，不要被暂时的高利息迷惑双眼，切勿相信只挣不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。
此外，消费者也不要登录来历不明的网址，不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载未知App，平时要设置个人银行账户或支付账户等交易限额，防范被投资理财诈骗的风险。
王蓬博进一步告诉北京商报记者，建议消费者凡是自己不熟悉的理财产品都不要碰，要去正规的银行或者互联网平台购买理财产品，而且一定要签署正规的理财协议。另对此类诈骗后续治理，他强调还是要从根源治理，金融从业必须持牌，凡是涉及到理财类的产品，如果没有正规牌照都应该有相应的监督和整治。
易观高级分析师苏筱芮则说道，后续还应在主流渠道上开展大规模反诈宣传;另外也要加大对不法分子的打击力度，设立专门的举报渠道，树立一批大案、要案以震慑市场;此外消费者也要注意保护好个人身份信息、投资记录、银行卡账户等敏感信息，在不确定的状态下不轻易填写或透露。(记者刘四红)
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