反传防骗热线，您身边的反传防骗顾问！
2020年1月6日，鹰鉴获悉厦门市集美区检察院公诉了一起特大非法经营案。厦门一家知名的无卡支付公司竟为代理商定制了172个APP推广这家的支付平台，以虚构交易、三级分销等方式发展商户539万余家，涉案金额超千亿余元。
2015年下半年，厦门市瞻世电子商务有限公司的（后更名为厦门市云创聚众信息技术有限公司，以下简称云创公司）法定代表人周师荣与赵某锐经过共谋，共同开发具有支持无卡支付的POS机功能的聚合移动支付收款软件云付APP，以虚构交易的方式非法从事资金支付结算的犯罪活动。
被告人周师荣、赵某锐、尹某锋以云创公司为主体，负责云付的软件开发和维护、代理商（又称OEM商）推广。以周某荣的配偶张某凉为法定代表人的公司为主体，负责云付的财务管理、客服维护。
2016年1月至2017年9月期间，周师荣、张某凉等人以公司名义，先后招募王某等8名被告人担任技术员和运营总监。在实施具体的犯罪活动中，周某荣等人明确分工，云创公司设立技术部、客服部、市场部，主要负责市场营销、对接支付通道、软件开发、维护和推广。
张某凉的公司设立行政部、客服部、渠道部，负责公司的日常管理、云付利润分配、行政管理、通道对账、招商、对接银行通道、维护个人云付市场等工作。
2015年11月至2018年1月，周师荣、赵某锐、张某凉、尹某锋以上述两家公司为主体，在未取得《支付业务许可证》的情况下，将以云付APP为主体的云付平台投入运营，从事银行卡收单、银联支付、扫码支付等收单业务。周某荣通过对接上游银行机构、支付机构，为云付平台提供资金结算支付通道。
同时，周师荣等人以“金融创新”为幌子，违反收单规定，将个人注册会员虚拟为小微商户，通过银联支付、扫码支付等方式，为会员提供信用卡套现等虚假交易服务，从中赚取会员刷卡费率与上游支付通道的费率差、会员升级分润等。
期间，云付平台采用“互联网+金融+支付+创客”的运营模式，以“人人金融、人人分红”、“三级分销、无限裂变”为诱饵，以低费率、高分润、招商返点进行推广，利用会员拉下线赚取分润方式纵向发展会员，利用收取代理年费贴牌定制的方式，横向为代理商定制了“高晟钱包”、“饮马钱包”等172个APP推广云付平台，由云付平台为代理商提供客户审核、售后客服、资金结算、升级更新、系统维护、服务器架设等技术支持。
2018年2月至4月间，周师荣、张某凉以云创公司、盛树宝公司为主体，在未取得《支付业务许可证》的情况下，将云付平台的云付APP转换成盛树宝APP继续运营。
通过上述方式，云付平台以虚构交易的方式非法从事资金支付结算业务，发展注册商户5395661家，非法经营数额1005.20亿余元。其中，周师荣非法获利就高达1534万余元；赵某锐非法获利973万余元；尹某锋非法获利161万余元；张某凉非法获利72万余元；其余12名被告人非法获利从59万余元到68.19元不等。
2018年4月25日至同年5月14日，周师荣、赵某锐、张某凉、尹某锋等16人因涉嫌组织、领导传销活动罪，被厦门市公安局集美分局抓获并刑事拘留。同年6月1日，集美区检察院以非法经营罪对周师荣等11人批准逮捕，其余5人被取保候审。
集美区检察院审查后认为，周师荣等16名被告人违反国家规定，共同非法从事资金支付结算业务，涉案金额巨大，均情节特别严重，其行为均已触犯相关法律的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。依照相关法律的规定，提起公诉，建议对周师荣等16名被告人在有期徒刑十二年到一年不等的刑期，并处罚金。
内容来源：鹰鉴，请遵守CC协议！
版权归原作者所有，如有侵权，请联系我们删除
推荐阅读“玖壹购”商城涉嫌网络传销定性后，平台会员转移“厚普森林”商城是何来路？
中数信安被查封，这是非法集资企业该有的下场
青岛即墨50300骗局转战东北，河北等地继续行骗，李旭反传销团队连劝7起受害者
从北派到南派传销，“从业”二十年传销人员，终将魔爪伸向家人！
华雅御爱代理涉嫌传销，产品宣传能祛斑治白癜风
小伙被困银川一传销窝点遭控制 李旭反传销团队联合当地执法部门营救
被央视《今日说法》曝光的“香港绿杉”传销组织流窜到东戴河继续行骗
