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不同于以往的“放长线”,近年来不少非法集资案件呈“短平快”特点。
不法分子成立公司之初,就做好了跑路的打算,甚至还聘请团队提供专业化一条龙“服务”,迅速扩大社会影响,吸收巨额资金,捞一票就跑路;部分参与人往往认为刚成立的公司不容易倒,想着快进快出,赚一笔“走人”。
就在这种“对决”中,非法集资规模往往像滚雪球一样飞速壮大,然后如泡沫般快速破灭。南京警方日前对外宣布,“小生优服”非法集资案已于今年年初告破,其暴露的非法集资新套路应引起广大市民高度警觉。
上线三个月吸金1.62亿
警方介绍,“小生优服”隶属于南京明我网络科技有限公司,以“小生活,优服务”为宣传口号,宣称自身是一家综合型互联网公司,涉及生活服务、广告、游戏、社群、媒体内容、公益慈善、大数据等领域。
事实上,“小生优服”平台无任何实际投资项目,而是通过拉人头、做任务、充值等方式,许诺高额回报,更是不惜重金夸大宣传欺骗“投资人”,吸引大量集资参与人投资、充值。
该平台从2017年9月上线,到发案短短3个多月已非法吸纳资金1.62亿元。
“投资者”明知是骗局还心存侥幸
办案民警调查发现,“小生优服”的“投资者”大部分都是80后、90后,一些年轻“投资者”使用信用卡甚至网络贷款投资。
更令人惊讶的是,不少年轻“投资者”清楚其中存在的风险,但面对高收益,还是抱着侥幸心理。
公开资料显示,截至2017年12月,小生优服会员最低年化收益率在50%左右,最高超过100%。
“这么高的收益,肯定想到最后平台会跑路,以为至少能撑个一年,但没想到,就3个月,这么快就跑了。”一位沈阳“投资者”说。
“其实也知道是个‘庞氏骗局’,后面的人要接盘,没想到我们就是最后接盘的人。”一位南京本地“投资者”无奈表示。
公司成立之初就准备“跑路”
“像‘小生优服’此类非法集资公司,实际控制人往往分工明确且目的性很强,成立之初就做好了‘跑路’准备。”办案民警介绍,公司实际控制人一直隐身幕后,公司法人也是精心挑选后“聘请”的,条件是无生活来源,家庭困难,身患重疾,“以便于实际控制人跑路后给他们‘顶雷’”。
警方在犯罪嫌疑人车中发现大量现金。
为了迷惑投资人,除了制作看起来高大上的宣传片,进行各种形式的宣传,“小生优服”的宣传片甚至在有影响力的户外广告牌上播放。
此外,他们还同时买了外地某家有正规金融资质的空壳公司,一方面为了骗取投资人信心,更重要的是方便“跑路”后换个牌子继续做。
【警方提醒】
要想不上当,首先不要贪
投资陷阱频出,如何慧眼识骗?
办案民警表示,广大市民群众之所以会上当、被骗子利用,有的是信息不对称,纯粹是个受骗者;有的则是贪图高收益,明知有风险还“铤而走险”;有的对非法集资的危害性认识不足,总希望能够快速致富,多次参与非法集资,值得大家警惕和反思。特别要小心的是侥幸心理,很多人明知其中有问题却认为自己赚一笔后可以成功抽身。
避开投资陷阱,首先应该警惕的就是惊人的投资回报。投资陷阱给出的诱饵,往往会高于法律规定的收益率。而那些动辄高达50%甚至100%的利息,是再明显不过的“诈骗标志”。实际上,股权投资、基金投资、合伙经营等均须风险共担,投资有风险,承诺还本付息的更要警惕。
民警提醒市民关注主流媒体和互联网宣传,增强防范意识和能力。多向具有专业知识背景的家人、好友咨询,与懂行的朋友和专业人士商量,准确识别各类非法集资行为,审慎决策,谨慎投资。
南京警方再次提醒大市民:“投资有风险,理财需要谨慎;拒绝高利诱惑,远离非法集资”。一旦落入非法集资陷阱,应通过法律渠道来反映情况、提供证据、表达诉求。发现被骗后保留相关证据,到户籍所在地或实际居住地公安机关报案,登记留存个人身份信息、联系电话,积极配合警方开展查证工作。
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