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国家外汇管理局总会计师孙天琦表示，应联合监管打击违法金融机构，使非法金融服务在境内、境外、线上、线下无处遁形。
“真假”平台皆为非法平台
近期，一些机构通过互联网非法从事外汇按金活动，吸引一些客户参与投资交易，严重违反了国家现行金融法规，扰乱了金融秩序，并形成较大风险隐患。8月31日，中国互联网金融协会发布风险提示称，凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为。
资料显示，外汇按金也称外汇保证金，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。
在我国，外汇按金交易于上世纪八十年代末登陆境内，并于九十年代初在广东、深圳、北京等地出现一股交易热潮。但是由于缺乏监管，加上参与者对这项业务一知半解，很多个人和机构损失惨重。1994年相关部委叫停外汇按金交易，明确未经监管部门批准从事外汇按金交易非法。
2006年部分银行开始逐步试点，在试点过程中，监管层发现外汇按金交易风险大、投资者承受能力有限。2008年6月，监管明确要求：各银行在相关管理办法正式发布前，不得开办或变相开办外汇按金交易业务。从此以后，外汇按金交易在中国境内被全面叫停，任何未经批准擅自开展的外汇按金交易都属于违法行为。
近两年，随着网络技术的发展，互联网外汇按金交易模式代替了传统的电话下单和指令单模式，一些境外机构和不法分子利用网络技术从事非法互联网外汇按金交易活动。目前，境内有两类互联网外汇交易平台：一是直接对接国际外汇交易市场的“真平台”，由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易；二是以境外正规经纪商为噱头，以直接参与国际市场交易、高额回报为诱饵，实则从事传销或非法集资的“假平台”。
然而，根据《关于防范非法互联网外汇按金（保证金）交易风险的提示》显示，目前中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。所以，所谓由国外监管部门批准的“真平台”也是违法的。因为这些机构虽然拥有境外的相关牌照，但中国监管部门从未批准或备案同意此类业务，因此它在中国境内提供外汇按金交易也是非法的。
联合打击违法外汇交易
针对非法互联网外汇按金交易，国家外汇管理局总会计师孙天琦在第三届全球金融科技峰会上表示，需要联合监管打击违法金融机构，使非法金融服务在境内、境外、线上、线下无处遁形。服务接受国初期可以要求，外资向本国提供金融服务的，必须设立事业部存在。长期看，还需要提高跨境交付模式下，非商业存在模式下的监管体系和监管能力。
他举例称，美国的监管最为严格，且长臂管辖在国际上的威慑也非常大。以外汇保证金为例，这些平台给其它国家的投资者提供服务，但是就是不敢给美国和美国人提供服务。
国际监管套利问题需要各国金融监管部门加强监管协同，推动形成全球最佳监管标准，强调交易留痕，境内境外穿透监管，加强对跨境资金流动的监测，推动监管信息与交易数据共享等，有效打击违法违规跨境金融活动。
除了国家力量检查处罚互联网外汇交易平台以外，投资人本身也要充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害，主动提高风险防范意识和能力，谨防因参与此类交易造成财产损失。如今平台的业务模式主要分成两类：
一种是传统喊单模式，即由平台交易员通过互联网渠道公布自己的外汇交易策略（包括建仓价格、止损价格、盈利预期等），由境内投资者进行高杠杆的跟单投资操作。它利用“喊单”营造高收益预期，鼓励投资者开户交易，最终通过暗箱操作与对赌交易，将投资者的亏损转化成平台利润。
另一种是部分平台发行的所谓高息保本外汇资管产品，向境内投资者募资“委托理财”，通过高杠杆参与各类外汇交易赚取高收益。然而，一旦出现投资亏损，若平台无法兑付本金利息，就易发生跑路事件。
而且，中国互联网金融协会发布的风险提示显示，单位和个人委托未经批准的机构进行外汇按金交易的也属违法行为。投资者一旦涉入非法互联网外汇按金交易除了要承担高风险，还是一种违法行为。
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