虽然近年政府加大了打击传销力度，但传销经济邪教在目前经济下行压力加大，实体经济遭受严重冲击的情况下，异地拉人头传销猖獗，传统传销转战互联网，庞氏骗局、非法集资与传销手段交织，涉及地域广、人员多、危害大。打击传销任重而道远，反传销是一项长期而艰巨的任务，希望大家携起手来，狙击传销邪教的疯狂蔓延！您身边的反传防骗顾问，请关注反传销协会微信公众平台：lixufcxxh
内容来源：增城日报，请遵守CC协议！
版权归原作者所有，如有侵权，请联系我们删除
目前集资诈骗案件风险持续发生。非法集资犯罪手法翻新升级，非法集资升级包装为理财产品，组织结构愈加严密；涉众性强、风险积聚快，大量交易经由互联网平台进行，风险传染性、危害性上升。金融风险跨机构、跨行业、跨市场传递已成常态，尤其是消费返利平台、投资返利平台、现金贷、预付卡等金融风险隐患，严重扰乱金融秩序，均可能导致区域性金融风险，影响社会稳定。
荔城街作为全区的中心城区，商业氛围浓厚，容易滋长金融风险，凸显各类金融风险隐患。
为维护好春节期间金融市场秩序，连日来，荔城街道办事处组织工作人员开展专项行动，采取多渠道、多层次宣传和排查方式，防范涉嫌非法集资等行为。
据了解，2017年，荔城街在全街范围内组织开展涉嫌非法集资、消费全返、预付卡等风险专项排查整治及宣传工作。一是组建机构，成立工作领导小组，制定《荔城街开展打击非法集资工作方案》，明确工作任务并制定监测预警与举报奖励机制。二是工作人员积极参与培训，了解金融知识，研讨典型刑事案件，学习相关专业法律知识，提高业务水平。三是对涉嫌非法集资行为的商家、企业逐一实地走坊，对其进行宣传教育并张贴风险提醒警示，防患于未然。四是齐抓共管，动员各村居对辖区进行走访、摸查，开展“拉网式”排查，扎实推进各类场所的“回头看”行动，切实维护市民合法权益。
警惕
荔城街道办事处对相关案件类型和主要手法进行了归纳整理，提醒市民提高警惕，防范风险。
第一，要注意警惕利用网络平台或网络众筹领域非法集资。主要形式有：一是庞氏骗局。部分P2P平台公司通过发布虚假高利息信息，采取“借新还旧”的模式，发行网贷理财产品向社会公众吸收资金。二是虚拟货币方式非法集资。三是定向增发原始股及“新三板”扩容欺骗群众。四是“传销式”非法集资。五是“一元云购”“快乐夺宝”等变相赌博模式。此外，还要警惕以现货银、现货石油、现货铜等大宗商品市场进行的变相期货交易。
第二，要警惕消费返利乱象。以“零元购物”“购物全返”“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台”模式，涉嫌非法集资。
提醒
为了帮助市民朋友们辨识非法集资，防止上当受骗，荔城街道办事处提醒广大市民在投资理财前要看清对方是否取得工商营业执照，是否取得金融监管部门的批准文书，理财产品是否在其批准的经营范围内，资金投向领域是否安全可靠。同时，要思考是否真正了解该产品及市场行情，理财产品是否符合市场经营规律，自身经济实力是否具备抗风险能力。并做到不要盲目相信造势宣传，不要盲目相信熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。
最后，郑重提醒广大市民：非法集资是我国法律明令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为，参与非法集资不受法律保护，组织非法集资必受法律严惩。让我们携起手来，增强防范和打击非法集资行为意识，群防群治，群策群力，共筑美好家园！
消费返利——“人人公益”非法吸金10亿元涉及48505人
去年，央视新闻曝光了一家名叫“人人公益”的全返型消费平台。该平台对外宣称加入进来的商家、消费者、以及平台自身都可以赚到钱，三方达到共赢。
“人人公益”的运行模式，是让加盟商家将顾客消费额的固定比例，如24%、12%或者6%，交给平台形成资金池。以消费者消费100元，商家交给平台24元为例，平台资金池将分期返还给消费者99元，另1元拿去做公益，而商家让利给平台的24元，也将被分期的返给商家共23.76元。
在该平台上，返利并非是现金，而是爱心豆，是平台用来计算的一种虚拟币。在项目运行的过程中，每颗爱心值每天的价格浮动在五六元上下。消费者每天能提现的金额，就是根据自己拥有的爱心数量再乘以每天的爱心值，这样的提现将一直持续到消费者的消费额全部返还为止。
经过调查，不到一个月时间，卷入这个平台的商家达到了5267户，涉及的消费者达到了48505人，从2016年12月1日正式开启项目到月底全线崩盘，短短一个月吸纳的金额就达到了10亿元。
实际上，“人人公益”在某种程度上就是在利用刷单来积累资金池里的资金。从一开始它就没有任何监管真实消费的手段，默许了刷空单的行为，因为只有这样才能够吸引大量的商户和消费者加入，“人人公益”的发起者仇某甚以刷空单的方式套利，刷单额高达1.5个亿。
平台设立的天使豆、爱心、爱心值，目的就是让投资人不能一眼看穿兑换模式，也无法立即回款；仇某承认，决定消费者每天提现额度的爱心值的高低，并非完全如宣传一样由平台根据每天消费金额计算出来，而是受到仇某的控制。在项目启动之前，仇某就控制了爱心值。
在“人人公益”的参与模式中，首先就设定了省级、市级、金牌、银牌合伙人等层级，普通的商家和消费者只是最底层的，要想成为这些合伙人，要么向平台缴纳几万到几十万不等的加盟费，要么手下有多个商家或者消费者，要么是“人人公益”的员工。在成为合伙人之后，只要发展一个下级，就能够获得一笔介绍费，同时收取下级消费金额的一定比例。层级越多，发展的人越多，合伙人抽取的钱就越多，这样的合伙人多达2855个。
2017年4月，广东警方打掉了这个“人人公益”公司。
点评
“你消费、我返钱”，近年来，各种“返利”风生水起，返利实体店和网站大量涌现，消费者只要通过加入其中，进行购物就可以获得相应的、丰厚的返利，正是由于其诱人的模式，吸引了很多消费者纷纷参与返利购物。然而，从实际情况来看，这种返利模式到后期往往演变为投资骗局。这些消费返利平台一旦出现资金链断裂，不但会造成投资者、消费者遭受重大经济损失,甚至倾家荡产、血本无归,而且严重干扰正常的经济、金融秩序,影响社会治安稳定。
现金贷——噩梦：入门容易脱身难
一年多以来，重庆的陈女士全家经历了一场噩梦。儿子杨宇（化名）前后在20多家贷款平台借款2万多元，全家人陆续偿还了大半年，才将本息10余万元结清。
杨宇是重庆一所高校的大四学生。去年初，为购买新手机，杨宇无意中发现一些主打“现金贷”的贷款平台，只需提供身份证号、联系方式等基本信息，资金当天就能到账。杨宇当即决定借款3000元，每月利息200元。
“当时，我对200元的利息并没有在意。”杨宇说，他当时正在利用课余时间做兼职，以为能轻松偿还贷款，但不久后他被用人单位辞退，无法按时偿还。后来，他不断接到催款电话和信息才得知，一旦逾期还款，管理费和逾期费每天高达100多元。
无奈之下，杨宇先后从20多家“现金贷”平台借款，“拆东墙补西墙”，本息很快“滚雪球”般达到2万多元。杨宇的亲属、朋友都收到了贷款公司的催款信息，还不断有人到杨宇的家中催款。
杨宇的父母四处找亲戚朋友借钱偿还贷款。在此过程中，逾期费、管理费和利息的滚动却从未停止。贷款全部结清时，本息已从当初的2万多元增至10余万元。
让杨宇深陷债务危机的“现金贷”，即近几年兴起的小额现金贷款业务，具有无抵押担保、小额短期、方便灵活等特点，因此吸引大量无法得到传统金融机构信贷服务的客户群体，如大学生、初入社会的年轻人等。
点评
目前现金贷存在三个突出问题：
一是利率畸高，根据媒体报道，“现金贷”平均利率为158%，最高的“发薪贷”利率高达598%，实质是以“现金贷”之名行“高利贷”之实，严重影响市场经济稳定。
二是风控基本为零，坏账率极高，依靠暴利覆盖风险。部分平台大力招聘线下人员，盲目扩张，且放款随意，部分平台借款人只需要输入简单信息和提供部分授权即可借款，行业坏账率普遍在20%以上。
三是利滚利让借款人陷入负债危
机。借款人一旦逾期，平台将收取高额罚金，同时采取电话“轰炸”其亲朋好友或暴力催收等手段，部分借款人在一个平台上的借款无法清偿时，被追转向其他平台“借新还旧”，使得借款人负债成倍增长。
预付卡——店家经营不善歇业 会员讨钱无门闹事
无锡市阳光壹佰健身有限公司位于无锡新区新之城核心商务区，租赁面积2963.3平方米，主要经营健身、游泳、美容、健身配套项目，共有员工20余人，拥有1000多会员，每位会员均为先充值后消费，一般会员充值均在1000元到3000不等，最多的会员加上私教课充值金额达到6.8万元。据估算，登记的会员充值金额总计达100多万。
2015年12月1日上午，因拖欠租金、物业费、水电费近百万元，阳光壹佰健身房单方面将健身房关闭，并张贴告示称因物业要涨租金，其无法经营，遂无法再为会员服务，同时称会员卡的善后处理由物业公司解决。12月1日晚,阳光壹佰健身房的会员100余人聚集到物业公司，询问事情经过，物业公司负责人、法律顾问、无锡市公安局新区分局坊前派出所民警也现场解答了关于阳光壹佰健身房关闭后所涉及的法律后果，并对会员进行登记。从1日至9日，每天都有50到60余会员聚集到物业要求说法。12月14日上午有20余代表到无锡市政府上访，对健身公司的做法表示不满，认为健身公司涉嫌诈骗，要求政府有关部门协调解决此事。
阳光壹佰健身有限公司突然关门，留下了一堆烂摊子。首先是会员问题，该公司有1000余名会员，涉及充值金额超过100万元。由于健身公司突然关门，会员的钱没有用完，要求明确说法并退款，否则将继续到物业公司堵门闹事，到市政府上访。除了会员以外，该公司的20多名员工的工资和一些私教的工资也未发放，当物业公司及派出所民警联系公司法人及实际负责人时，他们避而不见。
点评
也就是说，大部分上当受骗的消费者在购买预付式消费卡后往往会发现，商家原来宣传的优惠、折扣难以兑现，一些不良商家突然停业、店铺倒闭甚至老板携款潜逃的事例同样不少见。
当下包括餐饮、美容美发、健身保健、汽车养护等多个消费领域，预付式消费已成为行业惯例。商家推出各种预付费卡是为了吸引更多的消费者，以此获取更多的利润，消费者往往经不住折扣、返现等诱
惑而上钩，然而，现实情况是，由于一些企业和商家为商不诚信、经营不规范及经营不善等原因，一张张原本具有诱惑力的预付卡最终变成了“愚夫卡”，预付式消费屡屡让消费者掉入诈骗陷阱。
相关报道： 南宁良庆区检察院起诉特大"消费投资”传销案，19人涉案金额近3000万元
投资养老要小心 高价回购收藏品可能是非法集资
上百厦门人投资“赛比安”被骗 犯罪嫌疑人涉传销被捕
桐乡打响打击传销、非法投资理财和保健食品虚假宣传活动“三大战役”
宣称投资挖矿机能赚比特币 属传销要坐牢还被罚人民币
23亿投资迷局：众筹，传销，还是非法集资？ | 深度报道
小编微信号二维码，长按
添加,举报咨询加我哟
联系我们
电话：010-69243484 010-87688211QQ：304441599 695069812微信：13261207360地址：北京丰台区地铁9号线郭公庄附近官网：www.fcxxh.org邮箱：13261207360@163.com公告：欢迎转载，转载请注明出处！
