涉案金额7.4亿元 广西来宾公安端掉两个“跑分”团伙

7月9日，广西来宾市公安局召开“亮剑2021打电诈”专项行动新闻通气会，就来宾市公安机关打击电信网络诈骗专项行动成果和典型案例向媒体公布。通报显示，来宾警方近期“端掉”了两个“跑分”团伙，涉及的电信网络诈骗案件160多起，涉案金额达7.4亿元人民币，刑事拘留28人。

大肆收购两卡 既害己又害人

2021年4月初，来宾市公安局“亮剑突击队”在工作中发现，来宾市辖区有一“跑分”团伙大肆收购银行卡、手机卡，存在从事协助网络赌博网站和诈骗团伙转账非法资金的嫌疑。“亮剑突击队”通过“大数据”分析研判，发现该团伙以兴宾籍男子潘某勇、黄某财为首，团伙成员有7人，主要在两个窝点从事非法资金转账业务。

2021年4月29日，“亮剑突击队”在来宾市公安局合成作战中心的协同配合下，成功在来宾市兴宾区某小区抓获犯罪嫌疑人零某观、黄某培等4人，现场缴获作案手机70余部、银行卡200余张，涉嫌售卖银行卡违法犯罪人员有50多人。

为扩大战果，惩治犯罪，“亮剑突击队”逐一对涉卡人员电话通知，晓之以理，动之以情，告知涉卡人员到公安机关投案自首，争取得到宽大处理。经不懈努力，主动投案自首的人员有13人。经审查，该案涉及买卖银行卡信息的人员50余人，涉及电信网络诈骗案件150多起，涉案金额达5亿元人民币。

目前，该案共抓获涉案人员22人，其中，潘某勇、零某观等18人被刑事拘留，逮捕4人，案件还在进一步深挖中。办案人员介绍，其中一名团伙主要成员几乎全是向亲朋好友买的卡，这不仅让其本人受到了法律制裁，其亲友也都因此受到打击，甚至法律的严惩。除了其本人、亲友，深受其害的当然还包括案件受害人，真可谓害人害己。

首次发现自动“跑分”

2021年5月下旬，来宾市公安局“亮剑突击队”在工作中发现，何某维（男，20岁，来宾三五镇莲塘村人）在来宾市辖区组织多人进行“跑分”转账活动，有参与洗钱犯罪活动嫌疑。发现案件线索后，“亮剑突击队”迅速抽调业务骨干开展侦办工作。在来宾市公安局合成作战中心的协同配合下，“亮剑突击队”通过公安大数据分析发现：何某维经常在来宾华侨某小区出现，而且其在该小区出现的时间非常规律，办案民警通过综合分析，判断该团伙转账的窝点极有可能就在小区内。

“亮剑突击队”通过便衣侦查，发现何某维与黄某催、黄某炳等人往来密切，初步掌握团伙骨干成员有3人；另经资金流向分析，结合外线侦查，深挖该团伙涉案人员15人。

6月1日15时许，“亮剑突击队”认为收网时机成熟，在相关警种和部门的全力支持配合下，“亮剑突击队”对来宾华侨某小区的跑分窝点和何某维团伙成员开展集中收网行动，当天共抓获犯罪嫌疑人何某维、黄某催、黄某炳等3人，当场扣押用于“跑分”的作案手机17部。

据何某维等人交代，从2020年11月起，犯罪嫌疑人陆某健、韦某文共同出资并组织何某维、叶某松、黄某催、黄某炳等人，先后以韦某文家、叶某松家和来宾华侨某小区韦某文的叔叔家等为窝点，利用手机网银进行“跑分”转账活动，为赌博网站转移资金。

“亮剑突击队”通过进一步分析发现，该案团伙成员主要以20岁出头的年轻男子为主，“跑分”模式基本自动化，不需要实体银行卡，利用手机银行，通过手机软件实现自动识别、转账等活动，这是一种新型的作案方式，在来宾公安机关之前办理的“跑分”案件中没有先例，打击和取证难度前所未有。此外，办案民警还发现，团伙成员涉及刚毕业、即将走上工作岗位的学生。赚钱容易、高额回报，成了这些人铤而走险的主要原因。

截至7月9日，该案的11名涉案人员全部落网，其中，成功规劝涉案人员主动投案自首6名。该案涉案金额达2.4亿元人民币，犯罪团伙成员从中非法获利约120万元。